Как кредитное плечо влияет на торговлю?

Кредитное плечо — это заемные средства, которые брокерская компания предоставляет трейдеру. Плечо может быть 1:4, 1:100 и другими объемами. Плечо 1:100 означает, что Вы можете иметь 1% от стоимости сделки на лицевом счете для того, чтобы её открыть.

Кредитное плечо и маржа

Маржа (залог) — денежные средства, находящиеся на торговом счете, которые временно блокируются в размере суммы, необходимой для открытия определенной позиции с определенным кредитным плечом. Маржа служит страховкой для брокера в случае убыточной торговли трейдера за счет заемных средств. Величина маржи зависит от максимально допустимого кредитного плеча и размера открываемой позиции. Чем больше допустимое плечо, тем меньше необходимая маржа для открытия позиции.

Пример:

На счете $1000, кредитное плечо 1:100. Мы предполагаем, что евро вырастет по отношению к доллару и решили купить 0,01 лота (1000 евро). За 1 евро дают 1,3010 доллара, значит 1000 евро стоит 1301,0 долларов. Без кредитного плеча наша маржа составила бы 1301,0 долларов и нам не хватило бы денег на счете для открытия позиции. Но с плечом 1:100 маржа уменьшается в 100 раз и составляет $13,01, что позволит нам купить приблизительно 77 000 евро (100 000 / 1,3010).

Термин «кредитное плечо» является одним из основных на форекс рынках, поэтому давайте на примерах разберемся, какое влияние кредитное плечо оказывает на торговлю.

Ситуация 1 — без кредитного плеча

У Вас на счете $500. Вы купили 10 акций по $50. После покупки акции стали дешеветь и Вы продали их по $49 за штуку. Теперь на Вашем счете $490. Здесь всё просто.

Ситуация 2 — использование кредитного плеча 1:100 (акции подешевели)

У Вас на счете $500 и кредитное плечо составляет 1:100, что дает Вам возможность торговать на $50 000. Вы купили 1000 акций по $50. Акции упали в цене на $0,5 и Вы продали их за $49,5 за штуку. Ваш убыток составил $500 ((50 — 49,5) * $1000).

Акции упали всего на 50 центов, но за счет плеча 1 к 100 убыток увеличился в 100 раз.

Почему так произошло?

Суть кредитного плеча заключается в том, что брокер позволяет его использовать до тех пор, пока на Вашем балансе имеется допустимая маржа для открытия позиции. Как только Ваши убытки стали соразмерны первоначальному балансу лицевого счета (до использования кредитного плеча), сделка автоматически закрывается. Получается, если бы Вы не продали акции по цене $49,5 за штуку, брокер сделал бы это за Вас и закрыл сделку, так как просадка составила $500 - сумма вашего первоначального баланса и больше него она быть не могла.

Ситуация 3 — использование кредитного плеча 1:100 (акции подорожали)

У Вас на счете $500 и кредитное плечо составляет 1:100, что дает возможность торговать на $50 000. Вы купили 1000 акций по $50. Акции подорожали и теперь стоят $52 и Вы продаете их. Баланс счета после продажи составляет $52 000 - $50 000 (кредитное плечо) = $2000, что в 4 раза больше первоначального депозита.

Как видите, кредитное плечо дает Вам возможность как существенно увеличить доход, так и быстро остаться ни с чем. Как же минимизировать риски при использовании кредитного плеча? Есть 2 способа:

1) Не открывать сделку максимального объема с плечом значительного размера.
Наличие кредитного плеча не делает Вас обязанными использовать все свои средства. Придерживайтесь заранее разработанной торговой стратегии.

2) Установить стоп-лосс
Стоп-лосс — это условие, при котором закрывается убыточная позиция на заранее установленном уровне.

Вернемся к ситуации 2. Если бы был выставлен стоп-лосс на отметке $49,8 за акцию, то сделка бы автоматически закрылась при снижении стоимости акции до $49,8, в результате чего на счете осталось бы $300 ($49 800 - $49 500).

Хотите торговать? Вы можете открыть демо-счёт на платформе ARUM.MT и попробовать свои силы на реальном рынке.